俗话说，细节决定成败。在寿险营销活动中，成功拜访需要注意以下23个细节：

一、拜访前确认事项

1.给客户的数据与相关说明须具有专业设计感，且清楚易懂。

2.确定要给客户的必备数据以及专业工具如计算器、平板计算机等全部备齐。

3.多携带可能会用上的表格、完整商品DM与相关表格。

4.拜访前一天可用简讯或电话提醒客户约访时间。

二、注重个人形象

1.个人穿着打扮要得体、整齐、干净，服装要投其所好，避免距离感。

2.个人清洁卫生要符合从头到脚，包括发型、鞋子、手脚指（趾甲）都要格外注意。

3.拜访客户前确认本身的车子外部与内部都要干净、整洁。

4.以鲜明的讯息，清楚传达个人风格——花五分钟请教他人一个问题：是否曾想过，别人眼中的你是一个什么样的人？问愈多，愈了解自己有没有特色？还是有待加强？

三、拜访过程

1.先为客户安排好一个最适合谈话的位置，可考虑到环境、座位、光线、安静度等考虑。

2.主动打招呼：一位业务人员的重要门面，不仅在外表仪容出众，其丰沛的精气神展现的是门内功。一个主动积极的人，即使迎面而来三秒，也会主动微笑、一句问候，长久下来将成为机会的制造者。

3.说话时要充满自信，声音具有丰富的抑扬顿挫。

4.从客户家中装潢摆设细节处或是客户穿着打扮、惯用语言或肢体语言等，观察客户的类型与喜好。

5.惯用掌声哲学，给予赞美。

6.倾听客户的想法，「观察」和「感受」客户后，调整个人频率。

7.全盘考虑客户的现况与未来愿景，说客观、中肯的建言，为客户把关风险。

8.保持耐心与良好素养。

9.重复成交动作3～5次未果后，才进行下一次的约访。

10.确认客户不愿成交的原因。

11.成交后继续聊天5分钟，例如本次规划重点、下次拜访时间、要转介绍名单，或是关心客户下一个行程。

四、拜访后

1.进行简单总结，做好客户记录。

2.成交：迅速将客户数据进行送件。未成交：调整好心态，以健康、正面的心态面对下一位客户。

3.不论有无成交，当天拜访结束后一定手写一张卡片、发简讯或打电话给客户，以表达感谢之意。

4.成交：后续约访下一次送建议书时间。未成交：后续追踪约访时间。